當前，我國正加快推進制造業綠色化、智能化轉型，工業和信息化部、中國人民銀行聯合印發《關于用好綠色金融政策支持綠色工廠建設的通知》（工信廳聯節函〔2026〕490號），明確要求金融機構加大對綠色工廠建設的金融支持力度。為積極響應國家政策，切實服務制造業綠色轉型發展，上海銀行特制定綠色工廠綜合金融服務方案，為綠色工廠及培育企業提供全場景、特色化金融支持，助力綠色工廠建設發展。
二、工作目標
上海銀行依托“綠樹城銀”品牌，聚焦在綠色低碳技術應用、綠色管理體系優化上成效顯著，或能耗、排放、資源循環利用指標達到行業領先水平的制造業綠色轉型企業，圍繞能源低碳化、資源高效化、生產潔凈化、產品綠色化、用地集約化五大場景需求，通過特色化金融產品、專業化服務保障、專屬化資源支持，精準對接綠色工廠研發、生產、改造、升級全生命周期資金需求，打造金融支持綠色工廠建設的標桿模式，推動制造業綠色低碳高質量發展。
三、支持場景
（一）能源低碳化
重點支持綠色工廠風電、光伏等可再生能源發電設施投建、儲能系統建設及傳統能源清潔化改造，同時支持綠電采購、綠證交易等需求。上海銀行可提供能源管理貸匹配項目長期資金需求，配套集團現金管理服務實現綠電交易結算資金高效歸集，助力綠色工廠企業布局綠色能源體系，提升可再生能源綜合利用效率。
（二）資源高效化
重點支持綠色工廠工業固廢、水資源循環利用以及綠色包裝、再生塑料、生物質能等再生資源回收利用，同時支持碳核算、碳
減排認證等需求。上海銀行可提供綠色供應鏈融資賦能產業鏈上下游協同發展，配套
碳金融產品服務，助力綠色工廠企業提升資源循環利用效率和碳資產運營能力。
（三）生產潔凈化
重點支持綠色工廠工業廢水廢氣等污染物治理設施建設與升級、清潔生產技術改造、
節能環保裝備更換及產線綠色化升級等項目。上海銀行可提供中長期項目貸款匹配治污設施建設資金，無還本續貸保障環保設施日常運維，同時依托技術改造和設備更新再貸款政策提供專項融資，切實降低企業融資成本，助力綠色工廠企業實現生產過程潔凈化管控。
（四）產品綠色化
重點支持綠色工廠綠色低碳產品研發攻關、生產制造、技術改造及工藝優化，聚焦新材料、節能裝備等綠色產品創新，支持綠色產品出口、國際技術合作等需求。上海銀行可提供中長期研發貸匹配產品研發資金需求、并購貸款助力企業收購綠色技術，配套跨境直貸、貿易融資、外匯套期保值等服務滿足產品出海需求，全方位支持綠色工廠企業打造綠色產品體系，提升國際競爭力。
（五）用地集約化
重點支持綠色工廠廠房翻新改造、廠區空間優化升級，智能倉儲、集約化生產設施建設及廠區環境綜合治理等項目。上海銀行可提供廠房貸適配廠區綠色化改造需求，綠色固定資產貸款支持集約化設施建設，助力綠色工廠企業提升土地利用效率，打造集約高效的綠色廠區。
四、特色產品
（一）基礎產品
針對綠色工廠日常經營、項目建設需求，提供流動資金貸款、固定資產貸款等信貸產品。針對綠色低碳環保、“卡脖子”技術等研發資金需求，提供研發貸，期限最長可達5年，匹配企業長周期研發投入。針對產線升級、產業鏈整合需求，提供并購貸款支持綠色產業并購與技術收購。增信方式上優先支持排污權、環境權益、
碳排放配額等形式質押。同步配套司庫服務，提供賬戶管理、資金結算管理、資金集中管理、融資管理、項目管理工具，助力綠色工廠企業優化資金配置效率。
（二）綠色供應鏈
聚焦綠色工廠鏈主企業，覆蓋產業鏈上下游全場景。以鏈主企業為核心，為上游供應商提供保理、訂單融資、商票貼現、票據質押融資；為下游經銷商提供預付款融資、存貨質押、承兌開票業務。依托“上行e鏈”平臺實現線上化申請、秒速放款，加快銷售回款速度，覆蓋節能環保裝備制造、資源循環利用等產業鏈協同需求。
（三）可持續掛鉤貸款
將貸款利率與企業關鍵績效指標（KPI）、可持續發展績效目標（SPT）掛鉤，結合企業綠色發展規劃，選取
碳減排量、能源利用效率、綠色工廠建設進度等與企業主營業務高度關聯的指標作為掛鉤依據，引入
第三方專業機構開展成效核驗。根據企業年度績效目標完成情況實行差異化利率，達標后可享利率優惠，以轉型金融助力企業低碳發展并提升
市場影響力。
（四）能源管理貸
重點支持風光儲氫及節能產業鏈中項目公司、儲能用戶、節能服務企業等普惠客群，為其提供產能、用能、節能、儲能或一體化能源管理等場景下的固定資產貸款，貸款資金專項用于能源管理領域固定資產項目的建設、購置、改造等。可基于不同場景下項目的預計回收金額及周期，匹配個性化還款計劃及貸款期限。
（五）綠色/轉型債券
為符合條件的綠色工廠企業提供債券發行全流程服務，助力企業對接資本市場。提供綠色債券承銷與輔導服務，支付募集資金用于綠色項目建設、運營及補充配套流動資金或償還綠色貸款。為傳統高耗能轉型企業提供轉型債券承銷服務，專項支持企業為適應環境改善和應對氣候變化而開展的低碳轉型領域的資金投入。將優質企業納入債券投資項目庫，提供債券存續期全流程管理服務。
（六）綜合增值服務
為綠色工廠企業提供一站式綜合咨詢服務，助力企業對接政策紅利、優化資源配置。協助企業對接國家、地方綠色工廠相關政策補貼，幫助企業完成政策申報材料準備。聯動第三方專業服務機構，為企業提供碳核算、
碳交易咨詢等服務，助力企業提升綠色管理水平。
五、配套支持
（一）專項商機拓展
成立綠色工廠專項商機營銷行動小組，對接工信部門獲取國家及地方綠色工廠及培育企業名單，分層分類營銷推動，建立客戶需求跟蹤機制，實現金融合作全流程跟進，推動綠色工廠客戶商機高效轉化。
（二）專屬ESG評價
搭建ESG評級模型，從能源消耗量、溫室氣體及污染物排放量等定量指標和綠色治理多元定性指標角度，為綠色工廠企業開展ESG評級，結果作為授信全流程應用參考重要內容，引導企業提升綠色發展與可持續運營能力。
（三）專享資源傾斜
配置專項財務資源，給予綠色工廠企業融資差異化補貼，并充分運用碳減排支持工具等再貸款政策及地方財政貼息政策，多重政策協同發力，降低企業融資成本。
（四）專門審批通道
建立綠色工廠業務綠色審批通道，實行優先受理、優先審批，在嚴控風險的前提下，提升授信審批效率，保障綠色項目融資需求高效落地。
（五）專業團隊服務
綜合運用“政會銀企研”生態圈資源，舉辦綠色工廠主題沙龍、政策解讀會、產融對接會，通過綠色金融產品經理團隊及營銷團隊，為綠色工廠客戶提供精準專業服務。
六、聯系方式
總行公司業務部綠色金融部
劉 芳 021—31916717
